Przestępczość w sektorze bankowym w praktyce
Od pewnego czasu stałym punktem kursu specjalistycznego w zakresie zwalczania przestępczości gospodarczej jest wizyta przedstawicieli sektora ...
Od pewnego czasu stałym punktem kursu specjalistycznego w zakresie zwalczania przestępczości gospodarczej jest wizyta przedstawicieli sektora bankowego. I tym razem nie mogło być inaczej. W związku z drugą w tym roku edycją tego kursu gośćmi Szkoły Policji w Pile byli: Dariusz Polaczyk – dyrektor Departamentu Przeciwdziałania Przestępstwom Alior Banku S.A., pełniący jednocześnie funkcję przewodniczącego Komitetu ds. Bezpieczeństwa Związku Banków Polskich, Jacek Petrykiewicz – dyrektor Departamentu Bezpieczeństwa Credit Agricole Bank Polska S.A. oraz Marcin Masłowski i Anna Kopeć z PayU.
Nasi goście przybliżyli słuchaczom otoczenie prawne banku, typy przestępstw bankowych, najczęstsze przestępstwa bankowe na podstawie badań, największe przestępstwa bankowe w historii, psychologię oszusta, współpracę banków z Policją, współpracę międzybankową w obszarze bezpieczeństwa, działalność Związku Banków Polskich, systemy IT i organizację struktur bezpieczeństwa banków. Podczas spotkania poruszono również problematykę przestępstw wewnętrznych i zewnętrznych – wyłudzenia kredytów, kradzież środków z rachunków, fałszerstwo dokumentów, fraudy pracownicze, wyłudzenia z użyciem technik socjotechnicznych, zagrożenia związane z obrotem gotówkowym i bankowe przestępstwa transgraniczne. Ponadto tematem wykładu była bankowość elektroniczna, tj. przestępstwa kartowe, ataki na bankomaty, zagrożenia związane z bankowością internetową, bezpieczeństwo transakcji elektronicznych, przestępstwa z użyciem kart pre-paid, bezpieczeństwo płatności zbliżeniowych itd. Wykłady i przedstawione prezentacje multimedialne spotkały się z dużym zainteresowaniem słuchaczy, o czym świadczy duża liczba pytań kierowanych do zaproszonych prelegentów.
Wiedza przekazana słuchaczom szkolenia przez naszych gości jest tym bardziej cenna, że liczba ujawnionych przestępstw bankowych wzrasta z roku na rok, a przestępczość bankowa należy do jednej z najtrudniejszych do wykrycia i jest bardzo niebezpieczna nie tylko dla klientów banku, ale także dla samej instytucji finansowej, która traci zaufanie i dobrą reputację na rynku. Z reguły w ramach tej tematyki mamy do czynienia ze sprawami związanymi z wyłudzaniem kredytów, różnego rodzaju nadużyciami udzielonego zaufania czy przekroczeniem uprawnień przez pracowników banku, praniem brudnych pieniędzy albo przestępstwami czekowymi i wekslowymi. Jednak wbrew pozorom, to nie przestępczość zewnętrzna, jak np. napady na bank czy ataki hakerów, jest najbardziej niebezpieczna, lecz przestępczość wewnętrzna, której sprawcami są pracownicy danej placówki.
autor: Hanna Bigielmajer
(04.04.14)